국내 리츠 ETF - Kodex 한국부동산리츠인프라

 

재미있는 ETF가 나왔습니다.

월 배당에 관심을 가지는 분들이 많아지고 있는데요. 

미국 주식을 하시면 리츠라는 단어를 많이 들어보셨을 겁니다. 배당 투자의 꽃이라고도 하는데요.

부동산을 바탕으로 사업을 하는 기업을 말하고 리츠주는 일정 금액을 투자자에게 돌려줘야 하기 때문에 배당을 주기적으로 분배합니다.

특히 리얼티인컴은 리츠주에서도 가장 주목받고 있는 기업이기도 하죠.

 

우리 나라는 아직 리츠라는 개념이 많이 없고 월 배당도 많지 않은데 2024년 3월에 신규 상장한 Kodex 한국부동산리츠인프라는 이런 방향성에 맞춰 출시되었습니다. 월 배당 그리고 배당성장을 원하신다면 ISA 계좌 또는 연금 계좌에서 매수해서 꾸준히 배당을 받으면서 재투자 할 수있는 ETF라고 생각되는데요. 기본 정보와 만약, 이 ETF를 구매했을 경우 시뮬레이션을 돌려볼게요.

 

1. Kodex 한국부동산리츠인프라

 

 

우리나라의 배당주로 유명한건 맥쿼리인프라죠. 매년 꾸준한 실적과 함께 배당을 주기로 유명한데요. ETF 중에 가장 많은 비중으로 25%를 비중을 가져가면서 안정적인 배당주로 선보였습니다. 꾸준한 월배당을 목표로 하고 있고 0.09%라는 저렴한 보수료로 걱정없이 투자할 수 있도록 출시 되었죠.

 

현재는 총 평가액은 230억으로 약간 아쉽운 규모인데요. 꾸준히 성장하지 않을까 생각하고 있습니다.

 

 

구성 종목을 살펴보면 맥쿼리인프라 기준이 가장 높으면 대부분의 종목이 국내 상장된 리츠 종목을 가지고 있습니다.

기업용 우량 주식에 투자하고 있기 때문에 안정성 높은 기업들로 구성되어 있는 것을 볼 수있습니다.

 

배당은 매달 15일 지금 예정이며 월 8% 배당율을 예상하는 상품입니다.

( 8% 분배금은 발표 당시 이야기 한 내용으로 추가적으로 배당에 대해서는 살펴봐야 합니다.)

상당이 높은 배당율을 보이기 때문에 재투자에서도 유리할 것으로 생각되네요.

 

2. 성장주 투자 전략

 

배당 투자를 생각하면 저는 원금을 지키고 배당을 받아 성장주에 투자하는 것을 항상 생각하고 있습니다.

만약, 1억을 가지고 있다고 한다면 1억을 성장주에 투자해 높은 수익률을 보이는 것도 좋겠으나 사실 이게 쉽지 않습니다.

 

100만원을 투자해 100% 수익률을 얻는 것은 쉽습니다. 하지만 1억을 투자해 100% 수익률을 얻는 것을 쉽지 않습니다.

같은 100%인데 왜냐구요? 이는 사람의 심리가 포함되어 있습니다.

 

100만원에서 10%가 하락 했다고 가정합시다. 10만원이기 때문에 투자 심리상 쉽게 버틸 수 있습니다.

1억의 10%라면 1000만원입니다. 투자하자마자 1000만원이 빠지면 투자 심리상 버티기가 어렵습니다. 

 

반대라도 마찬가지입니다. 1억의 10%가 오르면 1000만원 이기 때문에 100%가 오르기 까지 버티기는 쉽지않습니다.

그렇기 때문에 원금으로 투자하기가 어렵다고 생각합니다.

 

1억을 배당주에 투자 하고 월 8% 배당이라고 가정한다면.. 한달에 66만원 (세전)이 들어오게 됩니다. 1년을 꾸준히 66만원을 성장주에 투자하면서 이자로 복리를 누리는 투자 전략이 좋다고 생각합니다. 국내 성장주는 찾기 힘드나 해외 성장 ETF가 많기 때문에 이에 투자하고 꾸준히 3~5년 투자한다면 매년 쌓인 이자로 높은 수익률을 얻지 않을까 생각됩니다.

 

3. 배당주 투자 전략

 

배당주 투자 전략을 쉽습니다.

받자마자 다시 투자해서 복리를 이루는 겁니다.

 

8%로 가정하고 1~5년까지의 월 배당금을 재투자 했을때 5년뒤 금액을 생각해봅시다.

1000만원으로 초기 투자금 그리고 매월 50만원씩 투자 한다고 가정해봅시다.

 

	투자금	1,000	배당률	8%	매월	50							기준(만원)
	투자원금	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	배당
1년	1,000	1,057	1,114	1,171	1,229	1,287	1,346	1,405	1,464	1,524	1,584	1,645	1,705	11
2년	1,705	1,767	1,829	1,891	1,953	2,016	2,080	2,144	2,208	2,273	2,338	2,404	2,470	16
3년	2,470	2,536	2,603	2,670	2,738	2,806	2,875	2,944	3,014	3,084	3,154	3,226	3,297	22
4년	3,297	3,369	3,441	3,514	3,588	3,662	3,736	3,811	3,886	3,962	4,039	4,116	4,193	28
5년	4,193	4,271	4,350	4,429	4,508	4,588	4,669	4,750	4,832	4,914	4,997	5,080	5,164	34

 

배당을 재투자하고 1년을 투자했다면 12월에는 1705만원의 원금이 생기고 매월 11만원씩 배당을 받게 됩니다. 

원금이 1600만원이니 배당 소득으로 105만원을 받았다고 할 수 있겠죠. 하지만 이건 중요하지 않습니다. 꾸준함을 복리로 배당이 늘어갈테니깐요. 이 계산에서는 배당 성장률과 ETF의 기준가 상승을 보지는 않았습니다. 5년 동안 투자한다면 배당 성장이 얼마나 될지 현재 기준으로 바라보고 있습니다.

 

5년이 되면 원금은 5164만원이 되고 매월 34만원의 배당을 받게 됩니다. 5년차에 매년 400만원의 현금흐름이 생기게 되는 거죠.

원금은 얼마일까요? 천만원에서 시작해서 매년 600만원을 넣었으니 투자한 원금은 4000만원 입니다. 

그렇다면 배당 소득으로 1164만원이 생겼습니다. 그리고 매월 34만원이 나오는 현금흐름이 생겼죠.

 

이렇게 꾸준히 여기에 10년을 투자한다면 원금은 1억 1367만원에 월 76만원의 현금흐름이 생기게 됩니다.

원금은 7000만원이니 4167만원에 배당금 수익에 월 배당 76만원의 흐름이 생기게 된거죠.

언제 10년이나 하냐라고 생각하실 수 있겠지만.. 20~30대라면 저는 10년 동안 투자해보시는 걸 추천해드리고 싶습니다.

특히 20대에 이렇게 월 50만원씩 투자 한다면 30대 사회초년생이 되었을때 든든한 원금과 현금흐름이 될 것입니다.

지금은 세금을 생각하지 않았지만 이자 & 배당 소득에 대해 세금을 감면 받을 수 있는 ISA 계좌를 활용한다면 충분히 얻을 수 있는 결과라고 생각되네요.

 

4. 투자할만한가?

 

저는 예금 형식으로 투자를 진행한다면 관심을 가져볼 종목이라고 생각합니다.

리츠를 기반으로 하기 때문에 ETF의 시세차익을 바라보기에는 어려울 수 있을 거라 생각합니다. 부동산의 상승이 한번 왔었고 다시 사이클이 돌아오기에는 몇년 남았다고 생각하기 때문이죠.

 

결국 8% 배당과과 안정적인 ETF의 가격 유지를 생각한다면 관심을 가져보고 모아갈만한 듯 합니다.

 

 

 

- 본 글은 투자를 권유 하는 글이 아닌 소개 하는 글입니다. 투자의 책임은 본인에게 있으니 주의 하시기 바랍니다.